Phí hiệu suất là khoản tiền mà nhà đầu tư trả cho nhà cung cấp chiến lược khi có các khoản đầu tư sinh lời. Phí hiệu suất này do nhà cung cấp chiến lược đặt ra và được tính toán vào cuối kỳ thanh toán hoặc khi nhà đầu tư ngừng sao chép một chiến lược.
Cách tính phí hiệu suất
Phí hiệu suất phải trả sẽ được tính theo công thức sau:
Phí Hiệu suất đầu tư = (Tài sản đầu tư + Tổng phí hiệu suất đã trả + Cổ tức sao chép – Số tiền đầu tư) × Mức phần trăm phí hiệu suất – Tổng phí hiệu suất đã trả)
Nếu trước đó nhà đầu tư chưa thanh toán bất kỳ khoản phí hiệu suất nào thì công thức sẽ là:
Phí Hiệu suất đầu tư = (Tài sản đầu tư + Cổ tức sao chép đã trả – Số tiền đầu tư) * Mức phần trăm phí hiệu suất
Lưu ý: Cổ tức sao chép chỉ dành cho tài khoản Social Pro và Social Standard.
Lưu ý: Kết quả sẽ được làm tròn xuống.
Để hiểu rõ hơn về cách tính toán, có thể phân tích các công thức trên như sau:
| Tài sản đầu tư | Tài sản đầu tư hiện tại. |
| Tổng phí đã trả | Tổng phí hiệu suất đã trả cho tất cả các kỳ thanh toán trước đó, kể từ khi tạo khoản đầu tư. |
| Cổ tức sao chép | Tổng Cổ tức sao chép đã trả khi tạo khoản đầu tư. |
| Số tiền đã đầu tư | Số dư ban đầu của khoản đầu tư. |
| Mức phần trăm phí hiệu suất | Mức phần trăm phí do nhà cung cấp chiến lược đặt ra tại thời điểm mở khoản đầu tư. |
Lưu ý: Dù nhà cung cấp chiến lược có thể sửa đổi mức phần trăm phí cho một chiến lược, nhưng mức phần trăm mới sẽ chỉ áp dụng cho các khoản đầu tư mới; các khoản đầu tư đã tạo sẽ không bị ảnh hưởng.
Sau đây là ví dụ:
Nhà đầu tư bắt đầu một khoản đầu tư mới với nhà cung cấp chiến lược mới. Số dư ban đầu của khoản đầu tư là 500 USD. Nhà cung cấp chiến lược đặt phí hiệu suất là 10%. Nhà đầu tư kiếm được 1,500 USD lợi nhuận và tài sản đầu tư của họ vào cuối kỳ thanh toán là 2,000 USD.
Phí hiệu suất đã tính = (Tài sản đầu tư + Cổ tức sao chép – Số tiền đầu tư) * Mức phần trăm phí hiệu suất
Lưu ý: Cổ tức sao chép chỉ dành cho tài khoản Social Pro và Social Standard.
= (2000 – 500) x 10%
= 1500 x 10%
= 150 USD
Như vậy, số dư đầu tư của nhà đầu tư sẽ là 1,850 USD sau khi thanh toán phí hiệu suất.
Sau đây là ví dụ trong trường hợp nhà đầu tư từng trả phí hiệu suất trước đó:
Số dư đầu tư ban đầu của nhà đầu tư là 1,000 USD và phí hiệu suất được đặt là 15%. Nhà đầu tư kiếm được 2,000 USD lợi nhuận và tài sản đầu tư của họ vào cuối kỳ thanh toán là 3,000 USD. Trước đó, nhà đầu tư đã thanh toán 150 USD phí hiệu suất. Trước đó, nhà cung cấp chiến lược đã chọn rút một phần lợi nhuận từ chiến lược và số tiền đã rút theo tỷ lệ từ tài khoản đầu tư là 200 USD.
Phí hiệu suất đã tính = (Tài sản đầu tư + Cổ tức sao chép + Tổng phí hiệu suất đã trả – Số tiền đầu tư) × Mức phần trăm phí hiệu suất – Tổng phí hiệu suất đã trả
Lưu ý: Cổ tức sao chép chỉ dành cho tài khoản Social Pro và Social Standard.
= (3000 + 200 + 150 – 1000) x 15% – 150
= 2350 x 15% – 150
= 352.5 – 150
= 202.5 USD
Như vậy, số dư đầu tư của nhà đầu tư sẽ là 3,000 USD – 202.5 USD = 2797.5 USD sau khi trả phí hiệu suất.
Các trường hợp tính phí hiệu suất
Phí hiệu suất được tính trong 2 trường hợp sau:
- Trường hợp thông thường
- Đóng khoản đầu tư sớm
Mỗi trường hợp phải tuân theo quy trình riêng biệt được trình bày chi tiết dưới đây.
Trường hợp thông thường
Nếu nhà đầu tư tiếp tục đầu tư cho đến khi kỳ thanh toán kết thúc:
Đối với các khoản đầu tư vào chiến lược bằng tài khoản Social Pro và Social Standard:
- Lệnh của nhà cung cấp chiến lược vẫn không bị ảnh hưởng.
- Tất cả các lệnh đã sao chép sẽ được đóng
- Phí hiệu suất được tính.
- Phí hiệu suất sẽ bị trừ từ khoản đầu tư.
- Hệ số sao chép mới sẽ được tính và tất cả các lệnh đã sao chép sẽ được mở lại ở cùng mức giá (chênh lệch bằng 0) và hệ số sao chép mới.
- Phí hiệu suất đã tính sẽ được ghi có vào tài khoản nhận hoa hồng Social Trading của nhà cung cấp chiến lược trong Khu vực Cá nhân.
Đối với các khoản đầu tư vào chiến lược bằng tài khoản Pro:
- Lệnh của nhà cung cấp chiến lược và tất cả các lệnh đã sao chép vẫn không bị ảnh hưởng.
- Phí hiệu suất được tính.
- Phí hiệu suất sẽ bị trừ từ khoản đầu tư.
- Phí hiệu suất đã tính sẽ được ghi có vào tài khoản nhận hoa hồng PIM của nhà cung cấp chiến lược trong Khu vực Cá nhân.
Đóng khoản đầu tư sớm:
Nếu nhà đầu tư quyết định đóng tài khoản đầu tư của mình trước khi kỳ thanh toán kết thúc:
- Tất cả các lệnh đã sao chép đều sẽ bị đóng tại mức giá thị trường hiện hành.
- Phí hiệu suất sẽ được tính
- Phí hiệu suất sẽ bị trừ từ tài khoản đầu tư.
- Phí hiệu suất tính được sẽ được ghi có vào tài khoản nhận hoa hồng Social Trading của nhà cung cấp chiến lược (tài khoản nhận hoa hồng PIM đối với các chiến lược Pro) trong Khu vực Cá nhân vào cuối kỳ thanh toán.
Thông tin chi tiết về phí hiệu suất tính được và phải trả cho mỗi khoản đầu tư có trong Báo cáo về phí hiệu suất của mỗi chiến lược trong Khu vực Cá nhân của nhà cung cấp chiến lược.