طريقة حساب العائد
تقوم عمليات الرصيد مثل الإيداعات أو السحوبات أو التحويلات بتقسيم الفترة إلى مقاطع فرعية. يُحسَب العائد لكل مقطع ثم يُضرب للحصول على النسبة النهائية. وذلك لضمان عدم تأثير هذه المعاملات على حساب العائد. يتواصل تحديث العائد ليتراكم بمرور الوقت.
مثال
|
الشهر* |
السيولة النقدية عند البداية |
زيادة السيولة النقدية |
العائد |
|---|---|---|---|
|
يناير |
500 دولار أمريكي |
600 دولار أمريكي |
(500-600)/500 = 0.2 أو 20% |
|
يُودِع مزوِّد الاستراتيجية 400 دولار أمريكي (600+400 = 1000 دولار أمريكي) |
|||
|
فبراير |
1000 دولار أمريكي |
1500 دولار أمريكي |
(1500 دولار أمريكي - 1000 دولار أمريكي) / 1000 دولار أمريكي = 0.5 أو 50% |
|
إجمالي العائد |
|||
|
K1 = عائد يناير + 100% |
K2 = عائد فبراير + 100% |
||
|
العائد بمرور الوقت = 100% ×)) K1 × K2( – 1) |
|||
*تم استخدام شهري يناير وفبراير كفترة زمنية لأغراض الشرح فقط.
يتم حساب العائد حصريًا بين عمليات الرصيد (الإيداعات والسحوبات والتحويلات الداخلية) ولا يوجد حد لعددها. يُضاف عائد الأشهر السابقة إلى الحسابات الحالية. عند حدوث إيقاف إجباري للاستراتيجية، يُحسَب عائدها بـ -100% ويتم أرشفتها.
الرسم البياني للعائد
يعرض الرسم البياني للعائد نسبة العائد التراكمي للفترة التي تحددها. تعكس كل نقطة على المخطط البياني التغيّر في العائد التراكمي بحسب درجة تفصيله. على سبيل المثال، في مخطط بياني يومي تُمثّل النقطة الواحدة ساعة، بينما في مخطط بياني لثلاثة أشهر تُمثّل النقطة الواحدة 8 ساعات. يُظهر نسبة الربح أو الخسارة في رصيد الحساب خلال فترة محددة.
مهم: الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية؛ لذلك، رغم أن الرسم البياني للعائد أداة مفيدة، يجب اعتباره أحد عوامل تقييم الاستراتيجية فقط.
يمكن رؤية الرسم البياني للعائد ضمن إحصاءات الاستراتيجية أسفل علامة تبويب النظرة العامة في تطبيق وواجهة الويب لنسخ التداول.
انحراف عائد الاستثمار
بالنسبة للمستثمرين، عند الاستثمار في استراتيجية قد يكون هناك اختلاف بين عائد الاستراتيجية وعائد الاستثمار. قد يرجع ذلك إلى أن توقيت بدء الاستثمار ويمكن أن يؤثر في عائد الاستثمار. قد يكون أداء الاستثمار أعلى أو أقل من أداء الاستراتيجية.